การลงทุนกับโชค

ในความจริงที่หลายๆ นักลงทุน ในช่วงที่ผลงานไม่ดีมักจะโทษโชค "ทำไมโชคของฉันถึงแย่ขนาดนี้ เวลาซื้อทองคำก็ราคาลดลง!" แต่ผู้เชี่ยวชาญการลงทุนที่แท้จริงไม่เคยยอมรับว่าโชคมีผลต่อการลงทุน นักลงทุนหลายคนเห็นคนอื่นทำกำไรไม่อยู่รอดจึงกระโดดเข้าตลาด แต่การขาดข้อมูลและทักษะมักทำให้การลงทุนไม่สามารถใช้การตัดสินใจอย่างอิสระ จึงต้องปล่อยให้ตลาดเป็นผู้ตัดสินใจ โดยวางเงินของตนไว้ใน "โชค" ผลคือในตลาดเงินนั้นนักลงทุนสูญเสียงบประมาณไปอย่างน่าเสียดาย ความสำเร็จนั้นมีความ fortunate เป็นส่วนหนึ่ง แต่ไม่ใช่สิ่งสำคัญหลัก ความสำเร็จของการลงทุนขึ้นอยู่กับ:

เหตุผล

ในตลาด นักลงทุนต้องรักษาการตัดสินใจอย่างมีเหตุผล ซึ่งเป็นเรื่องที่ยากมาก ผู้คนถูกชะตาชีวิตเล่นงาน ส่วนใหญ่จะถูกความโลภ ความกลัว หรือความโง่เขลาของตนเองทำให้พลาด วันนี้ตลาดมีความร้อนแรงมาก หลายคนถูกดึงดูดโดยการทำกำไรกว่า 50% ในช่วงก่อนเดือนพฤษภาคม แต่ลืมบทเรียนจากการที่ตลาดหุ้นเคยตกในช่วง 4 ปีครึ่งที่ผ่านมา นักลงทุนจีนเป็นคนจำนวนมากที่ไม่สามารถยอมรับผลตอบแทนปีไม่ถึง 30% พวกเขาหวังว่าหุ้นจะเพิ่มขึ้นเป็นสองเท่าในวันพรุ่งนี้ โดยไม่รู้เลยว่านักลงทุนที่ประสบความสำเร็จระดับโลกอย่างวอร์เรน บัฟเฟตต์ยังมีอัตราผลตอบแทนรวมเฉลี่ยเพียงแค่ 23% ต่อปี ด้วยความคาดหวังที่ไม่สมเหตุสมผล นักลงทุนย่อมเดินคล้อยเข้าหาอันตราย อย่างไรก็ตาม ผู้เชี่ยวชาญมอบบทเรียนแรกให้ผู้คนคือ ต้องเอาชนะตัวเองก่อนที่จะเอาชนะตลาด ต้องต่อต้านจุดอ่อนของมนุษยชาติก่อน

การศึกษา

ปีเตอร์ ลินช์กล่าวว่า "การลงทุนโดยไม่ทำการศึกษาเป็นอันตรายเท่ากับการเล่นไพ่ โดยไม่ดูการ์ด" ในการแข่งขันฟุตบอลโลกที่ผ่านมา โค้ชผู้รักษาประตูทีมชาติเยอรมัน คอปค์ ได้วิเคราะห์ข้อมูลทั้งหมดเกี่ยวกับทีมชาติอาร์เจนตินา ก่อนพบกับอาร์เจนตินา โดยมีผู้ช่วยจำนวนหนึ่งที่เฉพาะเจาะจงในการรวบรวมข้อมูลเกี่ยวกับนักเตะอาร์เจนตินา โดยพวกเขายังรวบรวมฐานข้อมูลเกี่ยวกับการยิงจุดโทษของนักฟุตบอลอาร์เจนตินา ทำการบ้านอย่างหนัก ทำให้ไม่แปลกใจเลยที่ผู้รักษาประตูของเยอรมันเหมือนมีพรสวรรค์เมื่อเผชิญหน้ากับการยิงจุดโทษ เช่นเดียวกับทีมเยอรมัน นักลงทุนที่มีความสำเร็จจะทำการศึกษาอย่างต่อเนื่องเกี่ยวกับตลาดและบริษัทจดทะเบียน เรียนรู้เกี่ยวกับการเงิน การบัญชี และความรู้เฉพาะทางในอุตสาหกรรม อ่านรายงานประจำปีและรายงานที่เกี่ยวข้องจำนวนมหาศาล ทำการวิเคราะห์และตัดสินคุณค่าที่ถูกต้องของบริษัทจดทะเบียน นี่คือพื้นฐานที่ทำให้พวกเขาเป็นนักลงทุนที่ประสบความสำเร็จในตลาด

วิธีการ

นักลงทุนที่ประสบความสำเร็จ มักวิเคราะห์และสรุปความเป็นไปได้ในตลาด หาแนวทางในการชนะตลาด วิธีการประเมินมูลค่าเงินทุนของเกรแฮม วิธีการประเมินมูลค่าพื้นฐานของค่า PE ของฟิชเชอร์และปีเตอร์ ลินช์ วิธีการประเมินมูลค่าเงินสดของบัฟเฟตต์ ล้วนแล้วแต่เป็นวิธีการที่มีประสิทธิภาพในตลาด วิธีการเหล่านี้และความคิดเหล่านี้ คือการค้นพบจากการปฏิบัติอย่างยาวนานของนักลงทุนที่ประสบความสำเร็จ นักลงทุนสามารถสรุปประสบการณ์ของคนรุ่นก่อนและพัฒนาวิธีการลงทุนที่เหมาะสมกับตนเองได้ และทำให้วิธีการเหล่านี้นำทางสู่ชัยชนะได้

ความอดทน

การให้เวลาเป็นผู้ต่อสู้กับตลาดเป็นสิ่งที่นักลงทุนเก่ง ๆ เลือก ไม่มีนักลงทุนคนไหนที่คาดหวังให้ได้รับผลกำไรในวันถัดไป วอร์เรน บัฟเฟตต์ในช่วงยุคที่เน็ตเวิร์กหุ้นเข้ามาในตลาดในช่วงปี 90 นั้นรู้สึกเหงา แต่การระเบิดของฟองสบู่ดิจิทัลทำให้เขาได้ชื่อเสียงในฐานะราชาแห่งหุ้น การเคลื่อนไหวของราคาหลักทรัพย์ในระยะสั้นนั้นมักจะเบี่ยงเบนจากมูลค่าที่แท้จริง แต่ในระยะยาวจะมีการปรับตัวให้สอดคล้องกลับสู่ค่าที่แท้จริง ตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราในระยะสั้นจึงเป็นเครื่องลงคะแนนเสียง แต่ในระยะยาวเป็นเครื่องชั่งน้ำหนัก การยืนหยัดในแนวทางที่ถูกต้อง การศึกษาอย่างลึกซึ้ง รวมถึงการใช้วิธีการที่เหมาะสมเวลาก็จะตอบแทนคุณอย่างคุ้มค่า