ความสำคัญในการลงทุน

ในการลงทุน รู้วิธีไม่ให้เสียเงินนั้นสำคัญไม่แพ้กับการรู้วิธีทำเงิน นี่คือมุมมองในการลงทุนที่ชัดเจนของ Ben Carlson จากบริษัท Ritholtz WealthManagement ในหนังสือและบล็อก “A Wealth of CommonSense” ของเขา

การตัดสินใจที่ดี

Ben Carlson เชื่อว่า “นักลงทุนที่เก่งที่สุดรู้วิธีเดินตามทางของตนเอง นี่ไม่ได้หมายความว่าในขณะนั้นทุกการตัดสินใจของพวกเขาจะถูกต้อง แต่เมื่อเวลาผ่านไป ทำการตัดสินใจที่ดีในปริมาณที่เพียงพอและลดข้อผิดพลาดที่จำเป็น ความสำเร็จจะมีโอกาสสูงกว่าคนอื่นๆ”

ข้อผิดพลาดทั่วไป

แม้ว่าฟังดูง่าย แต่อันที่จริงไม่ใช่เช่นนั้น Carlson ชี้ให้เห็นว่านักลงทุนมักทำผิดพลาดแบบเดิมๆ เช่น การไล่ตามราคาหรือการซื้อขายตามอารมณ์

ลักษณะของนักลงทุนที่ล้มเหลว

Carlson สรุปลักษณะของนักลงทุนที่ล้มเหลว 7 ประการไว้ดังนี้:

1. หวังร่ำรวยในชั่วข้ามคืน

นักลงทุนที่ล้มเหลวมักคิดว่าตลาดการเงินเหมือนคาสิโน และผู้ที่ประสบความสำเร็จอย่างรวดเร็วคือคนที่โชคดี ควรจำไว้ว่าผู้ที่โฆษณาว่าจะทำให้คุณรวยเร็วๆ มักเป็นคนที่ไม่น่าเชื่อถือ

2. ลงทุนโดยไม่มีแผนที่ชัดเจน

นี่คือปัจจัยที่รับประกันความล้มเหลว นักลงทุนจำเป็นต้องพึ่งพาสัญชาตญาณในสถานการณ์ที่เร่งด่วน ในขณะที่นักลงทุนที่ประสบความสำเร็จมักมีแผนการที่ชัดเจน

3. ไม่คิดอย่างอิสระ

บางครั้งความคิดเห็นของคนส่วนใหญ่ก็ถูกต้อง แต่การเกิดฟองสบู่ทางการเงินใหญ่ๆ มักเกิดจากความเชื่อที่ว่าสินทรัพย์จะเพิ่มขึ้นเสมอ เมื่อความคิดเห็นที่ผิดเกิดขึ้น ความหายนะก็จะตามมา

4. มุ่งเน้นผลตอบแทนในระยะสั้น

การให้ความสำคัญกับเหตุการณ์ปัจจุบันเนื่องจากสถานการณ์ทางภูมิศาสตร์และข่าวสารนั้นง่าย แต่สิ่งเหล่านี้มักอยู่นอกเหนือการควบคุมของนักลงทุน และเกิดขึ้นอย่างรวดเร็ว นักลงทุนนั้นไม่สามารถทราบได้อย่างชัดเจนว่าตลาดเคลื่อนไหวด้วยเหตุผลใดในแต่ละวัน

5. สนใจสิ่งที่อยู่นอกเหนือการควบคุม

เช่นเดียวกับเหตุการณ์ข่าวที่กล่าวถึงก่อนหน้านี้ นักลงทุนที่ประสบความสำเร็จมักมุ่งเน้นการจัดสรรสินทรัพย์อย่างมีเหตุผล ลดต้นทุน และชัดเจนเกี่ยวกับความสามารถในการรับความเสี่ยงของตน

6. ทำให้ตลาดเป็นเรื่องส่วนตัว

สถานการณ์นี้มักเกี่ยวข้องกับการตำหนิความผิดพลาดของตนเองไปยังผู้อื่น แทนที่จะตรวจสอบว่ามีความผิดพลาดเชิงกลยุทธ์หรือไม่ ปัญหาไม่ได้อยู่ที่ตลาด แต่มันเกี่ยวข้องกับตัวคุณ เมื่อเกิดการสูญเสีย นักลงทุนที่ประสบความสำเร็จสามารถยอมรับได้อย่างสงบ เพราะรู้ว่านี่เป็นสิ่งที่หลีกเลี่ยงไม่ได้

7. ปฏิเสธความจำกัดของตัวเอง

“ความมั่นใจเกินไปเป็นหนึ่งในปัจจัยที่ทำลายความมั่งคั่ง” นี่คือเหตุผลว่าทำไมความหลากหลายจึงสำคัญ เพราะมันให้พื้นที่สำหรับข้อผิดพลาด เช่นเดียวกับ “มูลค่าความปลอดภัย” ของ Benjamin Graham