การลงทุนที่ปลอดภัย

สำหรับเราหลายคน 'การลงทุนที่ปลอดภัย' ถูกจำกัดอยู่ที่ผลตอบแทนที่แน่นอนจากบัญชีออมทรัพย์หรือเงินฝากระยะยาวของเรา ผลตอบแทนขึ้นอยู่กับอัตราดอกเบี้ยที่แต่ละประเทศยอมรับ ขณะที่เขียนบทความนี้ในเดือนกันยายน 2007 อัตราผลตอบแทนในบัญชีออมทรัพย์ในออสเตรเลียอยู่ที่ประมาณ 7% ต่อปี หรือ 0.57% ต่อเดือน นอกจากความเป็นจริงนี้ หลายคนมีความเชื่อแบบถ่วงน้ำหนักเกี่ยวกับประเภทของผลตอบแทนที่พวกเขาสามารถได้รับจากการซื้อขายในตลาดการเงิน นักลงทุนฟอเร็กซ์มือใหม่คนหนึ่งทำการซื้อขายที่มีกำไรและกำไรอยู่ที่ 10 ถึง 15% ของบัญชีการซื้อขายของเขา เขาจึงสร้างความเชื่อว่าผ่านการซื้อขาย เขาสามารถกลายเป็นเศรษฐีได้อย่างรวดเร็ว

ผลตอบแทนที่ไม่เป็นจริง

ในความเป็นจริง หากเราคิดว่าผลตอบแทน 20% ต่อเดือนจากบัญชีการซื้อขาย $10,000 เราสามารถคาดหวังได้ว่าเมื่อถึงเดือนที่ 12 ของการซื้อขายครั้งแรกเราจะได้รับ $89,161 หากเราคิดว่าผลตอบแทน 50% ต่อเดือนล่ะ? เมื่อสิ้นปี เราจะได้รับ $1,297,463 แน่นอนว่าปัญหาของการคาดหวังเช่นนี้คือมันไม่เป็นจริง แม้ว่าผู้ลงทุนส่วนใหญ่ที่อ้างว่ามีผลตอบแทนเช่นนี้ ก็ยังอยู่ในสภาพแวดล้อมที่คาดการณ์ โดยใช้บัญชีเกมในการซื้อขาย ซึ่งหมายความว่าไม่ได้ใช้เงินจริง

การประเมินผลตอบแทนในระยะยาว

การได้ผลตอบแทนประเภทนี้ในระยะสั้นเป็นไปได้ แต่ฉันไม่เคยได้ยินว่ามีใครทำได้ทุกปี หลังจากทดสอบระบบการซื้อขายหลายร้อยระบบและแนวคิด ฉันเริ่มเชื่อว่าสิ่งนี้อาจส่งผลให้เกิดผลตอบแทนที่สูงมาก หรือแย่กว่านั้นพวกเขาติดอยู่ในตรรกะหรือการคาดเดา ล่าสุดฉันได้ตรวจสอบรายงานการดำเนินการจากบริษัทการค้าบริษัทหนึ่งในสหรัฐอเมริกา หากฉันบอกคุณว่าบริษัทการค้าที่ดีที่สุดในช่วง 10 ปีที่ผ่านมามีผลตอบแทนเฉลี่ยเพียง 25% ต่อปี และบริษัทการค้าเฉลี่ยมีผลตอบแทนเพียง 15% ต่อปี คุณจะคิดอย่างไร? ใช่ นี่คือสิ่งที่ฉันกำลังจะบอกคุณ

การลงทุนระยะยาวที่มีมูลค่า

ผลตอบแทน 20% และ 15% ต่อปีคือเพียงแค่ผลตอบแทน 1.877% และ 1.171% ต่อเดือน ฉันมั่นใจว่าผู้ค้าและนักลงทุนใหม่หลายคนเมื่ออ่านบทความนี้จะมีปฏิกิริยาส่งเสริมต่อการคำนวณเหล่านี้ บางคนอาจหัวเราะและเยาะเย้ยเกี่ยวกับ 'ผลตอบแทนเล็กน้อย' นี้ ขณะที่เชื่อในลับๆ ว่าพวกเขาสามารถทำได้ดีกว่าที่ 1.877% ต่อเดือน คนอื่นอาจจะรู้สึกแปลกใจหรือผิดหวัง เพราะความฝันในการใช้ชีวิตที่ร่ำรวยของพวกเขาไม่สามารถเกิดขึ้นได้รวดเร็วอย่างที่พวกเขาหวัง

การลงทุนในตลาดจริง

ให้เราแยกความคิดแรกเริ่มออกไปและมุ่งเน้นไปที่ความหมายที่แท้จริงของตัวเลขเหล่านี้ในโลกแห่งความจริง ฉันจะแสดงให้คุณเห็นว่าผลตอบแทนเหล่านี้มีความแข็งแกร่งอย่างไร มองในระยะสั้น พวกเขาอาจดูต่ำแต่ก็ตามจะได้รับผลตอบแทนมากมายในอนาคต โดยถือว่าเรามีบัญชี $10,000 ผลตอบแทน 15% ต่อปี

ผลตอบแทนที่คาดหวัง

เราจะเริ่มโดยสมมุติมีบัญชี $10,000 ที่มีผลตอบแทนอย่างน้อย 1.171% ต่อเดือนหรือ 15% ต่อปีในตลาดการซื้อขาย กำไรที่คาดหวังคือ:$11,500 (เพิ่มขึ้น 15%) หลังจาก 1 ปี. $13,223 (เพิ่มขึ้น 32%) หลังจาก 2 ปี. $20,108 (เพิ่มขึ้น 101%) หลังจาก 5 ปี. $40,432 (เพิ่มขึ้น 304%) หลังจาก 10 ปี. $163,475 (เพิ่มขึ้น 1535%) หลังจาก 20 ปี. $660,960 (เพิ่มขึ้น 6510%) หลังจาก 30 ปี

การบริหารจัดการกองทุน

สำหรับบัญชี $10,000 ที่มีผลตอบแทน 25% ต่อปี สมมุติว่ามีผลตอบแทนอย่างน้อย 1.877% ต่อเดือน ตามตลาดเมืองที่กล่าวถึง ที่คาดหวังคือ:$12,500 (เพิ่มขึ้น 25%) หลังจาก 1 ปี. $15,625 (เพิ่มขึ้น 56%) หลังจาก 2 ปี. $30,519 (เพิ่มขึ้น 205%) หลังจาก 5 ปี. $93,140 (เพิ่มขึ้น 831%) หลังจาก 10 ปี. $867,512 (เพิ่มขึ้น 8575%) หลังจาก 20 ปี. $8,080,034 (เพิ่มขึ้น 80700%) หลังจาก 30 ปี

การคัดเลือกผู้จัดการกองทุน

มันสำคัญมากที่จะสังเกตว่าผู้จัดการกองทุนที่ทำกำไร ทั้งที่ผลตอบแทน 15% หรือ 25% ต่อปี มักจะมีแค่ผู้จัดการกองทุนที่ทำกำไรอย่างต่อเนื่องเท่านั้น นอกจากนี้ รายได้ประเภทนี้ยังเป็นสิ่งที่นักลงทุนส่วนใหญ่ไม่สามารถทำได้ การลงทุนในแผนประเภทนี้ ผู้จัดการกองทุนที่ผมเคยตรวจสอบส่วนใหญ่จะเทรดกรณีที่คุณเป็นนักลงทุนที่ 'มีประสบการณ์' และต้องการการลงทุนขั้นต่ำ $500,000 ในความเป็นจริง ผู้ชนะที่ทำกำไรสูงสุดจะนึกถึงนักลงทุนที่มีเงินลงทุนต่ำกว่า $25,000,000 (ฉันไม่กล่าวถึงชื่อที่นี่ แต่คุณสามารถค้นหาด้วยคีย์เวิร์ด “ที่ปรึกษาด้านการค้า” ในเครื่องมือค้นหาที่คุณชื่นชอบ)

การควบคุมเต็มรูปแบบ

ฉันไม่ทราบสถานการณ์ของคุณ แต่ฉันมั่นใจว่าฉันไม่มีเงิน $25 ล้านในมือให้พวกเขาจัดการ อย่างไรก็ตาม ความขัดข้องในชีวิตคือผลตอบแทน 7% ต่อปีนั้นน้อยเกินไปสำหรับฉัน ฉันเดาว่านี่คือเหตุผลว่าทำไมคุณและฉันจึงตัดสินใจเทรดและลงทุนในตลาดการเงินด้วยตัวเอง อย่างน้อยที่สุด เราสามารถควบคุมผลตอบแทนที่เราสามารถได้รับ